肥東農(nóng)商銀行|警惕新型“買賣手機‘電詐’套路” 及時攔截涉案資金
近日，肥東農(nóng)商銀行眾興支行接到客戶朱某詢問，表示其手機銀行轉(zhuǎn)賬提示非柜面限額，資金無法轉(zhuǎn)出，并要求網(wǎng)點于19時前處理結(jié)束。
眾興支行會計主管立即與客戶核實情況，詢問客戶職業(yè)及轉(zhuǎn)賬用途。該客戶稱有人向其訂購6臺手機，貨款已轉(zhuǎn)入其在安徽農(nóng)金銀行卡，因手機店暫時缺貨，需轉(zhuǎn)賬給其他商戶拿貨，稱購貨人要求當(dāng)晚必須拿到手機，貨款也必須當(dāng)日轉(zhuǎn)給其他商戶。
在了解上述情況后，工作人員耐心向朱某解釋要確保資金來源合法才能轉(zhuǎn)賬，并向其講解近期發(fā)生的“買賣手機”洗錢案例，警惕淪為詐騙工具。
經(jīng)過進一步強化識別并向公安機關(guān)查詢，工作人員發(fā)現(xiàn)購貨款賬戶已被黑龍江省大慶市公安局刑警支隊電詐凍結(jié)，凍結(jié)原因為涉及電信詐騙，柜面人員迅速對匯款賬戶進行只收不付控制，并向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，及時全額攔截涉案資金49400元。
近期，通過買賣手機、電話購物進行轉(zhuǎn)移上線詐騙犯罪所得，是一種比較新型的電詐方式。對于商家而言，接受轉(zhuǎn)賬需謹慎，要判斷購物動機是否合理，確保轉(zhuǎn)賬資金來源合法，避免自己的銀行賬戶接受詐騙資金，被不法分子利用，導(dǎo)致賬戶異常。同時，各銀行網(wǎng)點要高度警惕，對于異常交易要充分調(diào)查分析，若發(fā)現(xiàn)疑點，及時對異常交易賬戶采取管控措施并向公安機關(guān)反饋，攔截涉案資金，守護賬戶安全。
原標(biāo)題：肥東農(nóng)商銀行|警惕新型“買賣手機‘電詐’套路” 及時攔截涉案資金
文章來源：http://www.ahfdrcb.com/info/1019/5474.htm
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