肥西農(nóng)商行：我行成功堵截一起涉詐資金取現(xiàn)

　　近日，肥西農(nóng)商銀行肥光支行柜面人員在辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)異地戶(hù)籍個(gè)人客戶(hù)頻繁小額取現(xiàn)，敏銳察覺(jué)到與電詐賬戶(hù)交易特征（客戶(hù)存在通過(guò)柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移電信詐騙涉案資金）相符 ,啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)預(yù)案，成功阻止涉案資金被轉(zhuǎn)移。

　　2023年7月1日，某異地籍客戶(hù)來(lái)我行肥光支行柜面辦理取款業(yè)務(wù)，支行柜面人員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)賬戶(hù)狀態(tài)異常，且存在賬戶(hù)交易流水短期內(nèi)夜間頻繁快進(jìn)快出等涉詐交易特征，未給該客戶(hù)辦理取現(xiàn)?？蛻?hù)離開(kāi)后，經(jīng)辦人員立即將客戶(hù)樣貌特征及相關(guān)細(xì)節(jié)情況上報(bào)我行運(yùn)營(yíng)部反詐群，提醒轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)提高警惕。7月7日，該客戶(hù)再次來(lái)到肥光支行辦理取款業(yè)務(wù),柜面人員結(jié)合前期警示信息，立即上報(bào)會(huì)計(jì)主管。會(huì)計(jì)主管一邊讓柜員想方設(shè)法拖延客戶(hù)取現(xiàn)，一邊啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)預(yù)案，聯(lián)系轄區(qū)派出所報(bào)警。僅10分鐘后，民警到達(dá)支行將客戶(hù)及同行人員帶離。目前，警方正在進(jìn)一步調(diào)查中。

　　當(dāng)前，反電詐工作形勢(shì)復(fù)雜嚴(yán)峻，自6月以來(lái)，肥西農(nóng)商銀行積極“備戰(zhàn)”，通過(guò)加強(qiáng)人員培訓(xùn)、建立反電詐微信群、制定警銀聯(lián)動(dòng)防詐預(yù)案等舉措，積極與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)建立溝通協(xié)作機(jī)制，暢通聯(lián)合預(yù)警攔截渠道，筑牢柜面防詐防線(xiàn)，成功堵截可疑開(kāi)戶(hù)、取現(xiàn)60余例。下一步，我行將持續(xù)加強(qiáng)反電詐宣傳培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化警銀合作，助力提高社會(huì)公眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力，積極履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任和義務(wù)，從源頭上有效防范和打擊電信詐騙，守護(hù)好群眾“錢(qián)袋子”。