肥西農(nóng)商銀行：警銀攜手 聯(lián)合行動 反電詐工作顯成效

　　隨著現(xiàn)代通信網(wǎng)絡技術的進步及普及，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件多發(fā)高發(fā)，嚴重影響群眾安全感，由此衍生的“兩卡”違法犯罪問題突出，打擊治理工作形勢較為嚴峻。為遏制洗錢團伙和“兩卡”人員的囂張氣焰，切斷涉詐資金轉移鏈條，肥西農(nóng)商銀行聯(lián)合肥西縣公安局“三管齊下”深入推動全面治理，反電詐工作取得明顯成效，切實筑牢人民群眾資金安全“防火墻”。

　　警銀攜手，打好反電詐“宣傳戰(zhàn)”。該行積極與肥西縣公安局對接，通過線上、線下多種形式常態(tài)化開展反詐防騙宣傳，向群眾解讀常見詐騙手段，宣傳防范知識。組建“普法宣講團”進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭、進企業(yè)、進學校，針對老年人、學生、農(nóng)民工等理性認知較低的群體，重點宣講買賣、出租、出借銀行卡和電話卡的法律后果。今年以來，已累計聯(lián)合開展30次專項宣傳活動，共發(fā)放宣傳材料4500余份，受眾人數(shù)4000余人。

　　警銀聯(lián)動，打好反電詐“阻擊戰(zhàn)”。針對近期不斷發(fā)生銀行賬戶涉詐的情況，該行第一時間向縣公安局報告，并要求轄內各營業(yè)網(wǎng)點主動對接轄區(qū)派出所，進一步強化警銀聯(lián)動預案，堅持“共查、共防、共控、共管”的工作機制。在遇到有明顯理由懷疑客戶存在涉卡違法犯罪活動時，該行立即向公安機關通報，縣公安局反詐中心和轄區(qū)派出所及時響應，實施核查抓捕等各項措施，保持打擊電信網(wǎng)絡詐騙的高壓態(tài)勢。截至目前，該行和肥西縣公安局已聯(lián)合現(xiàn)場處置異常開戶和交易10余起，成功堵截涉詐資金轉移及可疑開戶160余例。

　　警銀協(xié)作，打好反電詐“持久戰(zhàn)”。6月以來，該行穩(wěn)步推進新開、存量賬戶的排查、分級工作，充分利用風險預警、反洗錢等系統(tǒng)，對符合風險特征的賬戶，進行全面深入的判斷分析，確認可疑的，根據(jù)可疑程度采取相應管控措施。積極與反詐中心、轄區(qū)內派出所建立線上線下溝通機制，及時向公安機關報送各類可疑線索，協(xié)助公安機關攔截電信詐騙資金轉移。邀請縣公安局不定期開展反電詐專項培訓會議，分析反電詐形式、類型及交易特點等，不斷提升基層網(wǎng)點員工的反詐本領。截至目前，已累計開展相關培訓10期。

　　下一步，肥西農(nóng)商銀行將持續(xù)強化與公安機關的反電詐部門聯(lián)動機制，持續(xù)加強反電詐相關知識宣傳力度，積極履行金融機構反電詐責任與義務，切實提高社會公眾的防范意識和識別能力，維護社會和諧穩(wěn)定和人民群眾財產(chǎn)安全，牢牢守住老百姓的“錢袋子”。




 

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