合肥科技農(nóng)商行：幾封表?yè)P(yáng)信，公安來(lái)點(diǎn)“贊”
日前，公安機(jī)關(guān)向合肥科技農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信，對(duì)科技銀行成功攔截多起涉詐案件，協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊詐騙犯罪，保護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全方面做出的貢獻(xiàn)給予高度贊揚(yáng)和衷心感謝。
紙短情長(zhǎng)，表?yè)P(yáng)信揭露了一件件套路重重的電詐案例，也彰顯了社會(huì)各界對(duì)科技銀行反詐“守門(mén)員”的認(rèn)可與肯定。
“技防+人防”，漏網(wǎng)之魚(yú)“再入網(wǎng)”
不久前，黃山路支行接到電話，一客戶(hù)聲稱(chēng)自己的銀行卡不能正常使用。工作人員查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，該銀行卡因觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指令，系統(tǒng)自動(dòng)啟動(dòng)臨時(shí)性保護(hù)止付措施，于是便提醒客戶(hù)攜帶有效證件及相應(yīng)的輔助證明到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步核實(shí)，解除指令。
幾日后，客戶(hù)來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，情緒激動(dòng)，要求立即解控賬戶(hù)并取走賬戶(hù)上剩余的5萬(wàn)元。工作人員一邊耐心解釋安撫，一邊進(jìn)行賬戶(hù)排查。不料，該客戶(hù)不僅被列入“涉詐灰名單”，其名下賬戶(hù)還有多個(gè)有權(quán)機(jī)關(guān)的凍結(jié)記錄。工作人員立即警覺(jué)起來(lái)，溝通中客戶(hù)透露之前涉嫌一起電信詐騙案件，目前尚在取保候?qū)忞A段。隨即，工作人員立即多方盡調(diào)，初步確定該賬戶(hù)5萬(wàn)元款項(xiàng)為違法所得的傭金收入。在公安機(jī)關(guān)的授意下，工作人員巧妙與客戶(hù)周旋，為賬戶(hù)再次依法凍結(jié)贏得時(shí)間。
打好配合，緊急叫停“假投資”
夏日午后，李女士到大楊支行，要求辦理一筆10萬(wàn)元的個(gè)人跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員依規(guī)詢(xún)問(wèn)轉(zhuǎn)賬原因，李女士神秘地說(shuō)，自己就職的公司將要在宿州開(kāi)立新公司，現(xiàn)在正在籌募資金，總募資700萬(wàn)元，每股10萬(wàn)元，投資回報(bào)高達(dá)30%。異于尋常的超高收益率引起了工作人員的警覺(jué)，于是進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)，“既然是公司募集資金，轉(zhuǎn)賬的收款方怎么是個(gè)人銀行賬戶(hù)呢？”李女士頓時(shí)不悅，大聲指責(zé)：“我自己公司的業(yè)務(wù)，我還能不知道嗎？你們趕緊幫我轉(zhuǎn)賬。”見(jiàn)她情緒波動(dòng)，工作人員迅速將情況報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)主任。
網(wǎng)點(diǎn)主任接到信息，立即與轄區(qū)派出所聯(lián)系，民警第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng)，與客戶(hù)深入溝通，并詳細(xì)介紹了“虛假投資高額回報(bào)”的詐騙陷阱。在銀行工作人員和民警的勸說(shuō)下，李女士恍然大悟，成功避免了10萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。
套路重重，警惕小額“連環(huán)騙”
在大多數(shù)人看來(lái)，大額轉(zhuǎn)賬有“風(fēng)險(xiǎn)”，誰(shuí)料到，方向不明的小額轉(zhuǎn)賬也是“陷阱”。楊女士來(lái)到城東支行轉(zhuǎn)賬支付300元電話費(fèi)，業(yè)務(wù)過(guò)程中，大堂引導(dǎo)員發(fā)現(xiàn)，其匯款賬戶(hù)來(lái)自陌生“短信”，便警惕地多問(wèn)了幾句，原來(lái)，楊女士在某網(wǎng)站交話費(fèi)時(shí)發(fā)現(xiàn)自己被騙，名下的電話卡也因此被限制使用，隨后便有陌生電話聯(lián)系她，稱(chēng)支付300元就可以幫助解封電話卡。由于沒(méi)有手機(jī)銀行，楊女士便來(lái)到了網(wǎng)點(diǎn)。
了解情況后，大堂引導(dǎo)員意識(shí)到楊女士遇到了“連環(huán)詐騙”，便耐心勸導(dǎo)她不要轉(zhuǎn)賬，并向她普及反電詐相關(guān)知識(shí)，然而楊女士卻固執(zhí)地認(rèn)為銀行“小題大作”了。眼見(jiàn)客戶(hù)不為所動(dòng)，大堂引導(dǎo)員便撥打了報(bào)警電話。片刻功夫，民警趕到網(wǎng)點(diǎn)，一眼識(shí)別此類(lèi)情況為電信詐騙，并請(qǐng)楊女士協(xié)助進(jìn)一步偵查。
一直以來(lái)，科技銀行致力于為客戶(hù)提供安全可靠的金融服務(wù)，用實(shí)際行動(dòng)守住百姓的“錢(qián)袋子”。打擊違反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢(shì)嚴(yán)峻，科技銀行加強(qiáng)員工培訓(xùn)，持續(xù)增強(qiáng)一線人員防范電信詐騙的敏銳度、洞察力和處理能力，堅(jiān)決守好賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范“第一道防線”，切實(shí)維護(hù)好金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
原標(biāo)題：幾封表?yè)P(yáng)信，公安來(lái)點(diǎn)“贊”
文章來(lái)源：http://www.hfrcbc.com/info/1491/8186.htm
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